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南浔农商行富阳支行2宗违法遭罚80万 虚增存贷款

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中国保监会在行政处罚信息披露表(浙银监监处罚[2019] 40号)上公布的中国保监会网站显示,南阳农村商业银行阜阳分行存在贷款回流现象存款。假想的存贷款;员工违反规定出借资金代表客户返还贷款利息,掩盖资产质量,根据第《中华人民共和国商业银行法》条第74条,第《中华人民共和国银行业监督管理法》条第46条,中国银行业监督管理委员会浙江省监督管理局处以80万元罚款。

此外,中国银行业监督管理委员会浙江省监察局行政处罚信息公开表(浙银监监处罚字[2019] 39号)表明,于忠平方已向南阳农村商业银行客户提供贷款。银行阜阳分行。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第48条的规定,中国银行业监督管理委员会浙江省监管局发布警告,并处以5万元罚款。

《中华人民共和国商业银行法》第74条规定:商业银行有下列情况之一,并责令国务院银行业监督管理部门改正。有违法所得的,没收违法所得,违法所得超过五十万元,是违法的。属于非法所得或者非法所得低于五十万元的,处五十万元以上二百万元以下的罚款;如果情况特别严重,或者逾期未改正的,可以责令公司停业整顿或撤销。营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(1)未经批准建立分支机构;

(2)未经批准,合并或违反规定而未批准更改;

(3)违反法规提高或降低利率,并使用其他不正当手段吸收存款和发行贷款;

(4)出租或借出营业执照;

(5)未经授权的交易,外汇代理交易;

(6)未经批准买卖政府债券或发行或交易金融债券;

(7)违反国家规定从事信托投资和证券业务,投资自用房地产或投资非银行金融机构和企业;

(8)向关联方发行信用贷款或担保贷款的条件要好于其他借款人。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:有下列情形之一的,可以责令银行业金融机构成立,国务院银行业监督管理机构责令改正,处二十万元以上五十万元以下的罚款。元;情况特别严重或逾期。不予纠正的,可以责令其停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(1)任命未经资格审查的董事和高级管理人员;

(2)拒绝或阻碍异地监督或现场检查;

(3)提供虚假或掩盖重要事实的文件,报告以及其他文件或材料;

(4)没有按照规定披露信息;

(5)严重违反审慎的操作规则;

(6)拒绝执行本法第37条规定的措施。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第48条:银行金融机构违反法律,行政法规和国家银行监督管理的有关规定的,银行管理机构应当依照本法第四十四条至第四十七条的规定执行。除了规定的罚款外,还可以区分不同情况并采取以下措施:

(1)责令银行金融机构对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接负责的人员处以纪律处分;

(二)银行金融机构的行为不构成犯罪的,对董事,高级管理人员和其他直接责任人员给予直接警告,并处以五万元以上五万元以下的罚款。处以五十万元以上的罚款;

(3)取消直接负责的董事和高级管理人员的终身任职资格,并禁止直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员在一定时间内工作直到生命的尽头。

以下是原始内容:

(编辑:赵金波)

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